Transferência de recursos
Como enviar recursos para sua conta XP
Para realizar um aporte destinado a investimentos, utilize exclusivamente os dados da sua própria conta XP. Antes de concluir qualquer transferência, confira os dados diretamente no aplicativo ou nos canais oficiais da XP.
A conta de origem deve observar as regras de titularidade aplicáveis à sua conta XP.
Confira os dados do favorecido diretamente no ambiente oficial da XP antes de concluir a operação.
Consulte agência, conta e demais informações diretamente no aplicativo ou no site oficial da XP.
Antes de confirmar a transferência, revise o destinatário e todos os dados da operação.
Em caso de dúvida sobre titularidade, dados bancários ou formas de transferência, consulte diretamente o site oficial da XP.
Importante
Seus recursos não passam pela Amaná
A Amaná Investimentos nunca solicita que recursos destinados a investimentos sejam transferidos para contas da Amaná, de assessores, sócios, colaboradores ou terceiros. Os recursos permanecem sob controle do próprio cliente e são movimentados diretamente pelos ambientes oficiais da XP.
A Amaná orienta. • A XP disponibiliza a infraestrutura financeira. • O cliente realiza a movimentação.
Caso receba qualquer solicitação que gere dúvida, não realize a movimentação antes de confirmar as orientações no site oficial da XP.
Segurança da conta
Seu assessor não pode ser seu procurador
A relação entre cliente e assessor possui limites definidos para preservar a independência, a segurança e o controle do investidor sobre sua própria conta. De acordo com a Cláusula 19.1, inciso (iii), do Contrato de Intermediação e Custódia e Outras Avenças da XP, o cliente não deve constituir assessor de investimentos, correspondente bancário ou demais prepostos como procuradores ou representantes.
O assessor orienta o cliente. Ele não assume o controle da conta em seu lugar.
O cliente também não deve: entregar dinheiro, títulos ou ativos diretamente ao assessor; efetuar pagamentos diretamente ao assessor relacionados à sua atuação; compartilhar senhas, tokens, assinaturas eletrônicas ou credenciais de acesso; conceder procuração ou poderes de representação perante a corretora.
Para consultar a redação vigente, as regras contratuais e eventuais atualizações, consulte diretamente o site oficial da XP.
Atuação
O que faz parte da atuação da assessoria
A assessoria de investimentos atua na relação entre o cliente e a instituição financeira dentro dos limites estabelecidos pela regulamentação e pelos contratos aplicáveis.
O assessor pode
Apresentar informações sobre produtos e soluções disponibilizados pelos canais autorizados; auxiliar na compreensão das características dos investimentos; apoiar na estratégia e no acompanhamento; esclarecer procedimentos relacionados à conta; direcionar o cliente aos canais adequados da XP quando necessário.
O assessor não pode
Receber recursos, senhas ou credenciais; assumir controle da conta; atuar como procurador ou representante; intermediar investimentos por canais não autorizados; receber remuneração direta de terceiros por produtos externos; ou apresentar como produto XP uma solução fora dos canais competentes.
Em caso de dúvida sobre o escopo da atuação do assessor, consulte também as informações oficiais disponibilizadas pela XP.
Produtos e serviços
Nem toda oportunidade financeira faz parte do ambiente XP
Existem produtos, estruturas e serviços financeiros legítimos no mercado que podem não estar disponíveis na plataforma XP ou não fazer parte da atuação do assessor de investimentos. Quando uma solução não estiver disponível pelos canais autorizados, o assessor da Amaná Investimentos não realiza sua intermediação em nome da XP.
Antes de contratar uma solução financeira, verifique:
Quem é a instituição responsável; onde a contratação será realizada; se existe documentação formal; quais órgãos reguladores são aplicáveis; quem receberá os recursos; por qual canal ocorrerá a contratação; e se a solução efetivamente faz parte do ambiente XP.
A ausência de uma solução na plataforma XP, por si só, não permite concluir que ela seja irregular. Entretanto, ela não deve ser apresentada pelo assessor como produto XP nem intermediada por ele fora dos canais autorizados. Se houver dúvida sobre a disponibilidade de determinado produto ou serviço no ecossistema XP, consulte sempre o site oficial da XP antes de tomar qualquer decisão.
Estruturas distintas
Diferentes necessidades, estruturas diferentes
Nem toda necessidade financeira está relacionada a investimentos. Clientes também podem buscar soluções relacionadas a crédito, financiamentos, seguros, câmbio, consórcios e outros serviços financeiros. Quando uma solução for oferecida por outra estrutura da Amaná, deve estar claramente identificado qual empresa presta o serviço, qual instituição ou parceiro participa da operação, em qual ambiente ocorrerá a contratação e qual é o papel da Amaná naquela relação.
Uma solução oferecida pela Amaná Intermediação não deve ser confundida com um produto de investimento distribuído pela XP.
Quando houver qualquer dúvida sobre o que pertence ou não ao ambiente XP, consulte diretamente o site oficial da XP.
Canais oficiais
Quando consultar diretamente a XP?
Utilize os canais oficiais da XP sempre que precisar consultar informações operacionais ou executar procedimentos relacionados à sua conta.
Consulte procedimentos, regras e dados necessários para aportes, transferências, dados cadastrais e funcionalidades disponíveis nos ambientes oficiais da XP.
Verifique produtos e serviços disponíveis, confirme orientações oficiais de segurança e consulte documentos e versões atualizadas das regras aplicáveis à relação com a XP.
O site oficial da XP deve ser tratado como referência principal para informações operacionais e contratuais atualizadas.
Antes de movimentar
Confira antes de concluir qualquer operação
Verifique se a conta utilizada atende às regras aplicáveis à operação.
Confirme os dados diretamente no aplicativo ou no site oficial da XP.
Nunca transfira recursos destinados a investimentos para a conta pessoal de um assessor ou de terceiros.
Não compartilhe senha, token, assinatura eletrônica ou qualquer outra credencial de segurança.
Na dúvida, não conclua a operação antes de consultar o site oficial da XP.
Consulte diretamente as orientações oficiais e confirme os dados antes de realizar qualquer operação.
A Amaná pode orientar você sobre o procedimento. A movimentação permanece nos ambientes oficiais correspondentes. Em caso de dúvida, consulte sempre o site oficial da XP.